Estate & financiële planning
Slimme overdracht van vermogen aan de volgende generatie
Onder de term ‘estate planning’ verstaan we het overdragen van vermogen aan de volgende generatie. Daarbij wil je uiteraard dat er zoveel mogelijk van het vermogen overblijft. Wij leiden je door de wirwar van wet- en regelgeving die hierop van toepassing is.
Estate planning raakt veel verschillende vakgebieden omdat het overdragen van vermogen op verschillende manieren kan plaatsvinden. Je kunt trouwen met of zonder huwelijkse voorwaarden, je kunt schenken aan je kinderen, je kunt je wensen vastleggen in een testament. Estate planning vergt dus tijd en een goede voorbereiding. Wij wijzen je op tijd op de acties die je moet uitvoeren en de tijdsbesteding die daarvoor nodig is.
Uiteraard moet de estate planning naadloos aansluiten bij de financiële planning. Het ‘goedkoop’ overdragen van vermogen kan niet het doel op zich zijn. Je moet ook verder kunnen leven en later niet in de problemen komen door gebrek aan vermogen. In een financieel plan komen de vermogensmutaties over een bepaalde periode tot uitdrukking. Op basis hiervan bespreken wij opties en acties met jou.
- Geen lange rapporten, maar duidelijk advies
- Brede kennis & totaaloplossingen
- Toegang tot een internationaal netwerk
Onze diensten
Onderstaande diensten zijn gerelateerd aan Estate & financiële planning
Estate planning is veelomvattend en vooral persoonlijk. Als alles goed geregeld is weet je waar je aan toe bent. Dat geeft rust. Wij begeleiden je bij het combineren van huwelijkse voorwaarden, je testament en je schenkingsplan.
Het zorgt ook voor veel vragen: moet ieder kind dezelfde erfenis krijgen of juist niet? Blijft je partner in het huis wonen wanneer jij overlijdt? Wanneer moet het huis worden overgedragen en aan wie? Wij geven je hiervoor meerdere oplossingen.
Wil je weten hoe je er financieel voorstaat, of welke impact eerder stoppen met werken heeft op jouw financiële situatie? Loop je risico als jij of je partner komt te overlijden? Kan er dan ongestoord verder worden geleefd? Heeft arbeidsongeschiktheid grote financiële gevolgen? In een financieel plan zetten wij in overleg met jou deze scenario’s uiteen, zodat je op tijd actie kan ondernemen als dat nodig is.
“Wat wij waarderen in onze samenwerking met Ruitenburg, is dat onze adviseur doet wat hij zegt. Net zoals wij dat doen bij onze klanten.”
Karel Pronk, Hollandvis
Onze adviseurs helpen je graag verder
Greetje van der Heden
Adviseur
Martin Boekestijn
Adviseur
Mark de Bes
Adviseur
Marc Schouten
AdviseurBlogs
Wij delen onze kennis graag met je via blogs. Iedere week behandelen we daarin actuele onderwerpen voor ondernemers. Volg ons op social media om geen blog te missen.
Blijf op de hoogte
Meld je aan voor onze nieuwsbrief: Ruitenburg Actueel